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财都网2023-01-01 01:59:32财都小生

重磅信号:港元3个月Hibor利率飙至十年新高!静待靴子落地(1)

12月10日,港元3个月Hibor利率飙升到十年来最高点,达到2.2889%,创下2008年11月以来最高点。同时,一个月及两个月期利率均涨逾6个基点,分别报2.1851%、2.1946%。

尤其值得注意的是,3个月Hibor利率已经超越了今年9月28日的前期高点2.2836%,刷新了十年来最高点。

9月28日前期高点附近发生了什么?香港跟随美联储加息。9月27日,美联储宣布加息,香港金管局随即跟随,同时上调最优惠贷款利率,上调贴现窗基本利率25个基点,至2.50%。由此推动之下,香港Hibor利率全面走高。

距离美联储12月18日的议息会议仅剩一周多的时间,此时港元短期拆借利率急速上升,或是香港银行间市场对于美联储加息的提前应对之举。另外,港元3个月Hibor利率飙升到十年来最高点,或也反映了年底结算的影响,年底资金面相对更为紧张。

港元短期拆借利率的攀升,是不是给A股投资者也带来了警示?

一方面,美联储12月议息会议将至,而从以往市场表现来看,在这之前,由于市场资金的观望,A股往往表现较差。尽管美联储对于加息的表述出现了转变,偏“鸽”信号增强,但是这种不确定性反而容易引发市场的波动。

另一方面,临近年底,A股同样有可能受到资金面的影响。

而从A股盘面来看,周一两市继续缩量调整,沪深成交额仅991.5亿元,深市成交额也仅有1415.4亿元,市场人气继续低迷,资金交投热情不高,短期市场再次面临着方向选择。

另外,之前也反复提到,12月份解禁数量和规模在年内都是数一数二的,这也是压制市场的一个重要因素。

不过,当期市场也不具备大跌的基础,横盘震荡蓄势的需求强烈。

一方面,A股整体估值已经处于历史地位,这是当前A股最大的一个优势。今年ETF基金火爆,机构资金越跌越买,也反映出了对当前市场投资价值的认可。

最近,又有一只股票型ETF发行,募集规模达113亿元,而且认购账户只有8000多个,平均每个账户购买了141万,显然这是大资金所为。

另一方面,监管层也不希望看到市场再次大跌。这一轮行情企稳,始于监管层向股权质押风险的“宣战”,随着纾困资金涌入市场,风险正在逐步化解。而监管层绝不会让市场再次大跌,让股权质押风险再次暴露。

结合上述各种因素来看,我们对于短期市场的判断是:难有大涨,也不会出现大跌,震荡筑底仍是主旋律。短期仍以避险为主,但是中长期来看,机会远远大于风险,静待美联储加息靴子落地,静待花开。

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重磅信号!滴滴遭遇80亿天价罚单,是靴子落地?还是一记重锤?(2)

重磅信号!滴滴遭遇80亿天价罚单,是靴子落地?还是一记重锤?

首发于侃见财经

商业财经领域答主滴滴被罚80亿,释放什么信号?

这则处罚落地之后,市场更关心的或许是,滴滴未来的最大不确定性是否已经彻底解除?

从目前的程序来看,这则处罚落地,或许是滴滴未来经营的一个转折点,后续需要观察滴滴APP重新上架的时间点。而从滴滴的回应来看,未来一段时间内,全面深入自查,认真完成整改,是其最重要的任务。这也意味着,后续整改完成,还有重新上架的可能。

再来看滴滴的核心盘:中国的共享出行大赛道。尽管,滴滴的APP被下架整改,但共享出行市场仍在迅速增长。截止2021年年底,我国网约车用户规模达4.53亿,较2020年年底增长了8733万,预计到2022年网约车的交易规模有望突破4000亿元。与此同时,资本再度涌入共享出行市场。

这一笔巨额罚单是否会对其经营造成冲击?将是对滴滴公司最大的考验。

滴滴被罚

该来的,总归是要来的。

7月21日,对滴滴的重磅处罚落地:国家互联网信息办公室依据《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》、《行政处罚法》等法律法规,对滴滴全球股份有限公司(下称“滴滴公司”)处人民币80.26亿元罚款,对滴滴公司董事长兼CEO程维、总裁柳青各处人民币100万元罚款。

滴滴出行也第一时间发文称:诚恳接受,坚决服从,全面深入自查,积极配合,认真整改。

后续,网信办有关负责人也对处罚滴滴公司的决定做了答记者问,透露了更多的细节。

其中,市场讨论最激烈的一点是,滴滴公司的具体违法事实。

据网信办有关负责人介绍称,滴滴公司共存在16项违法事实,归纳起来主要是8个方面:

1、违法收集用户手机相册中的截图信息1196.39万条;

2、过度收集用户剪切板信息、应用列表信息83.23亿条;

3、过度收集乘客人脸识别信息1.07亿条、年龄段信息5350.92万条、职业信息1633.56万条、亲情关系信息138.29万条、“家”和“公司”打车地址信息1.53亿条;

4、过度收集乘客评价代驾服务时、App后台运行时、手机连接桔视记录仪设备时的精准位置(经纬度)信息1.67亿条;

5、过度收集司机学历信息14.29万条,以明文形式存储司机身份证号信息5780.26万条;

6、在未明确告知乘客情况下分析乘客出行意图信息539.76亿条、常驻城市信息15.38亿条、异地商务/异地旅游信息3.04亿条;

7、在乘客使用顺风车服务时频繁索取无关的“电话权限”;

8、未准确、清晰说明用户设备信息等19项个人信息处理目的。

市场关注的另一个话题是,面对这笔巨额罚款,滴滴是否具有支付能力?

据其披露的财报数据显示,截至2021年年底,滴滴的账面现金、现金等价物、限制性现金总额达439.8亿元。如此看来,这笔80.26亿元的罚款,对于当前的滴滴而言,尚在支付能力以内。

靴子落地之后

处罚决定落地之后,市场更关心的是,滴滴未来的最大不确定性是否已经彻底解除?

回溯过往的时间线,2021年6月30日,滴滴火速赴美上市;同年7月2日,国家网信办官网公告称,对滴滴出行启动网络安全审查,审查期间“滴滴出行”停止新用户注册;7月9日,滴滴旗下25款App全面下架。

今年5月,滴滴披露了2021年年报,营收1738.27亿元,同比增长22.68%;全年亏损高达493.34亿元。5月23日,滴滴临时股东大会投票表决确认,将从美股退市;6月10日,是滴滴在美股的最后交易日。

宣布美股退市的同时,滴滴表示,董事会已授权公司启动在香港主板上市的准备工作。

从目前的程序来看,这则处罚落地,或许是滴滴未来经营的一个转折点,后续需要观察滴滴APP重新上架的时间点。

从滴滴公司的回应来看,未来一段时间内,全面深入自查,认真完成整改,是其最重要的任务。这也意味着,后续整改完成,还有重新上架的可能。

另外,从具体处罚内容和金额也能看出,监管并没有要把滴滴“一棒子打死”,更像是“杀鸡儆猴”的做法,给互联网行业敲了一记警钟。

光大证券也在最新的研报中指出,这一处罚标志着,监管对于滴滴网络安全审查的案件核查已经结束,未来互联网平台整改工作有望进入加速收尾阶段。

其实,资本市场对这一记处罚,也有回应。7月21日,滴滴处罚公告披露后,国机汽车于当日午后直线拉升,冲上涨停。

市场此前有传闻称,滴滴将出资10亿元收购国机智骏,成为其第二大股东,交易时间最早或将于月底敲定。市场猜测,随着处罚落地,一旦滴滴完成整改后,其造车计划或将加速推进。

滴滴或许正在走向一个新的开始。如果后续在香港上市,可以获得更大的想象空间,包括能够在新能源、无人驾驶、智能出行等领域。

对于当前的滴滴而言,财务亏损已经在市场的充分预期之中,一笔天价罚款只是增加了亏损金额,如果能够积极完成整改,达到监管的要求,其产品矩阵、业务经营大概率都将重回正轨。

共享出行赛道,依然广阔

再来看滴滴的核心盘:中国的共享出行大赛道。

尽管,滴滴的APP被下架整改,但共享出行市场仍在迅速增长。截止2021年年底,各地共发放网约车驾驶员证394.8万本、车辆运输证155.8万本,2021年全年网约车完成订单量83.2亿。另外,我国网约车用户规模达4.53亿,较2020年年底增长了8733万。预计到2022年网约车的交易规模有望突破4000亿元。

据交通运输部的最新数据显示,今年6月,全国网约车订单数量达63568.5万单,环比上升20.7%。

与此同时,资本再度涌入共享出行市场。2021年下半年,曹操出行、T3 出行、哈啰出行接连获得巨额融资,其中 T3 出行的金额高达 77 亿元,更是刷新了 2018 年以来国内网约车行业最大额度单笔融资的纪录。

如此看来,滴滴所处的共享出行赛道仍大有可为,具体到滴滴公司的运营情况,尽管遭遇了调查、下架、退市风波,其凭借在运力上的领先优势,保住了核心业务基本盘。

截止到今年初的数据显示,滴滴出行占据市场份额仍接近80%,处于绝对的龙头地位。

但相比下架之前,其市场份额也出现了一定的下滑,由近9成降至8成。另外,从订单量来看,2021年第四季度环比减少6400万笔,日均订单量环比下滑2%,同比下滑11%。

今年1月,滴滴日均订单量降至2000万单,相比2021年上市时披露的2500万单,下降了25%。另外,据交通运输部发布的网约车运营数据,2022年2月滴滴月单量相对于2021年6月下滑32%。

与此同时,高德打车、美团打车则抢夺了滴滴的部分市场份额。另外,曹操出行、T3出行的增长也非常强劲,2021年3月至今,曹操专车与T3出行的订单量增长相当,均实现了翻倍增长。

如此看来,留给滴滴的时间已经非常紧迫,在其完成整改后,能否顺利回归?这一笔巨额罚单是否会对其经营造成冲击?这都是对滴滴公司的考验。

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